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干货:基金定投为什么能够打败市场波动?

时间:2018-05-02   来源:石投整理  作者:claire
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摘要

干货:基金定投为什么能够打败市场波动?

很多投资者觉得只要是基金都可以定投,答案是错误的。

货币型基金一次全部投资比定投收益要高,债券型基金定投与一次性投资收益是差不多的,只有股票型基金因为其波动大,具备很强的定投优势。股票型基金通过长期定投,可以有效的拉低持仓成本,在极端行情下,基金定投可以很好的对抗风险。


股票型基金分为主动性和被动型,小明建议大家配置被动跟踪型基金,被动型基金因其不受基金公司、基金经理水平影响较小,稳定性高的特点适合长期投资。

很多人都说,基金定投能够打败市场波动,今天就由小明给大家带来干货,小明选取时间为2016.1.1-2017.12.31为期两年的数据来给大家讲解。

选取指数为:

1、上证指数

2、上投摩根中证消费服务指数(370023)

3、鹏华地产分级(160628)

4、华润元大富时中国A50指数(000835)

5、每月第一天买入,2017年最后一天卖出

以上4个指数就是今天的主角了,话不多说,数据说话

干货:基金定投为什么能够打败市场波动?

干货:基金定投为什么能够打败市场波动?

我们来看定投上投摩根中证消费服务指数,数据分析如下:

1、总成本240000,定投2年总资产283876元,总收益为18.28%

2、大盘最大回撤为-18.45%,净值最大回撤为-17.16%,资产最大回撤为-8.32%

3、大盘累计涨幅为0.33%,净值累计涨跌幅为15.60%,资产累计涨跌幅为18.28%

总结:通过上述分析,通过基金定投风险小于大盘及指数;其收益率远大于大盘、高于指数

我们来看鹏华地产分级(160628),数据分析如下:

1、总成本240000,定投2年总产为272296,总收益为13.46%

2、大盘最大回撤为-18.45%,净值最大回撤为-20.75%,资产最大回撤为-10.38%

3、大盘累计涨幅为0.33%,净值累计涨跌幅为1.14%,资产累计涨跌幅为13.46%

总结:通过上述分析,通过基金定投风险小于大盘及指数;其收益率远大于大盘、指数

我们来看华润元大富时中国A50指数(000835),数据分析如下:

1、总成本240000,定投2年总产为317202,总收益为32.17%

2、大盘最大回撤为-18.45%,净值最大回撤为-13.47%,资产最大回撤为-6.74%

3、大盘累计涨幅为0.33%,净值累计涨跌幅为39.40%,资产累计涨跌幅为32.17%

总结:通过上述分析,通过基金定投风险小于大盘及指数;其收益率远大于大盘,略小于指数

来看下组合三个指数投资效率,数据分析如下:

1、大盘最大回撤为-18.45%,组合投资最大回撤率为-8.48%

2、大盘累计涨幅为0.33%,组合投资资产累计涨幅为:21.30%

总结:通过组合投资,风险小于大盘,收益远高于消费、地产,低于A50指数,稳定性更强

划重点:基金定投最好要找2个关联不大的指数来投资,能够有效规避一部分风险。把基金看成一个强制储蓄手段,长期坚持定投是可以打败市场波动的。

强调:基金选择一定要选择被动型基金,不要选择主动型基金。

主动型基金缺点:基金经理频繁调动带来的业绩风险,受基金经理个人水平影响较大,以及基金公司对行情错误的判断,以及老鼠仓,还有其他不确定因素太多太多。。。

*以上资讯仅代表作者本人观点供用户参考,不构成任何投资理财建议。

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