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作为高净值投资者“新宠”的那些事儿!

时间:2018-05-03   来源:石投整理  作者:claire
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摘要

作为高净值投资者“新宠”的那些事儿!

股权投资近两年逐渐进入大众视野,成为投资界最受关注的话题之一,相信很多人都听说过或者看到过诸如“马无夜草不肥,人无股权不富”、“过去十年是房地产的十年,未来十年是股权的十年”、“未来的富翁来自于股权投资”等言论。


2013年以来,“散户”参与股权投资渐成趋势,并且市场上的PE基金数量逐渐增多,股权投资市场受到越来越多人的关注。一是契约型基金的发展和财富管理市场的发展壮大,使得投资者有更多的渠道能够以契约型基金的形式参与进来;二是资产荒时期促使财富端和客户端都在寻找新的投资渠道。三是近年来很多新闻的引导,譬如孙正义投资阿里巴巴、李泽楷投资腾讯、王思聪投资电竞等消息不断吸引大众眼球,也让我们见识到了股权投资的魅力所在。四是国家政策不断放开、法律制度不断完善。



原因是什么呢?有以下几个原因:


①近年利率不断下调,大部分的理财产品收益率大幅下降,以前投资者信赖的信托、资管、固收类契约型基金的年化收益从10%以上降到现在的7%左右。我国的M2增速在12%左右、GDP增速却逐年下降至6-7%之间,算下来通胀率在5-6%,由此来看目前市场上的固收产品仅仅高出了通胀率一点儿,远远不能满足投资者的需求。


②经统计,过去十年确实是房地产的黄金时期,房地产投资占各类理财产品的50%以上,一线城市房地产的投资年化回报率在20%以上。但是随着房价不断攀升、国家政策和银行贷款逐渐收紧,房地产的暴利时期已经过去,房地产投资的光环逐渐褪去。


③二级市场持续低迷,且经历14-15年的暴涨暴跌之后,投资者避险情绪上升,二级市场波动太大;一级半定增市场上,随着监管部门新的政策实施,折价率远远不如以前,定增所能带来的回报率在逐渐降 低。


④国家引导、政策扶持,一是“大众创业、万众创新”的政策引导,二是上市和退出的渠道越来越多样化,三是法律制度不断完善。


综上所述,一是资产荒时代,可投资产类别越来越稀缺,投资者急需更多投资渠道,而股权投资市场经过20多年的发展,各方面逐渐完善,受到投资者关注;二是经济寒冬、二级市场低迷,因此整体来看目前估值低,进入时机合理,股权投资期限一般3-7年可以避过这个阶段的经济周期;三是低利率甚至负利率时代,势必迎来权益类投资的黄金时期,而股权投资被验证比二级市场更稳定,并且回报率满足投资者需求(我们赚取的是上市前和上市后的利差,机构选对、行业选对、标的选对,盈利不言而喻);四是国家“大众创业、万众创新”政策的引导下,未来创业型企业势必激增,将会产生很多优质的高增长企业,股权无疑是顺应市场趋势变化的重点投资领域,中国从无房不富进入无股权不富时代;五是退出渠道多样化,风险大大降低。


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