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南方恒元保本

单位净值:1.1910
累计净值:1.6280
近3月收益: 1.74
近1年收益: 7.38
类 型:保本型  |  中低风险
成 立 日:2008-11-12
管 理 人:南方基金
基金经理:吴剑毅
规 模:4.56亿元(2017-06-30)
海通评级:
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保本型基金是否绝对不会亏本?
不是。所有的保本基金都要持有到期才保本,中途赎回不保本。 另外,每只基金设计不同,保本机制也不同(一般分金额保本和份额保本)。 目前几只保本基金有的是封闭的,有的是开放的。 金额保本: 南方避险增值基金,最早成立的保本基金,日常不打开申购,每周一可以赎回。这只只要在申购期(实际相当于认购期了,因为此时买持有三年才保本)购买,持有三年后就保本。 南方恒元保本,08年11月成立,存续期3年,2011年11月到期,中途任意时间都打开申购赎回,和股票型基金一样。他的保本机制是在认购期购买的投资者全额保本,其他时间:若净值小于1元,持有到期全额保本;大于1元,保本金额为投资额/净值。比如现在净值如果是2元,那么投资10万,在2011年11月的时候基金公司保证你至少能拿到10/2=5万元。保本金额只有50%。基金公司这样设计是为了保护早期进入的投资者(所有人到期日同一天)。 银华保本、交银保本都是类似。 份额保本: 金元比联宝石动力,每份持有到期保本1.01元。如果现在一份1.5元,持有到期也是保本1.01每份,实际保本金额没有到100%。 对比一下,根据目前情况看:如果在每份净值大于1的情况下,如果净值比较高,南方恒元保本比例多,因为保本比例计算的时候是先计算保本,然后再去剔除手续费(这样下来一份大概保本1.0几分)。如果是在1元附近,那么金元比联宝石动力要好点。如果低于1元,金元比联存在无风险套利。 目前来看,只有南方恒元和金元比联宝石动力可以买,其他都封闭。这两支对比,无论从保本比例上(按目前净值,南方恒元大概能保87%左右),还是基金表现上(今年以来,保本基金中:南方恒元第二,金元比联排名倒数第二),南方恒元更胜一筹。 以上的保本金额计算没有考虑分红,若基金以后有了分红,还要剔除分红部分。 额。。。回头一看,这题没分。。。白敲了半天啊
OccaryPleaddy  回答于  2014-11-17
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